Het harde optreden van Spanje met contant geld: nieuwe regels voor contante betalingen

Denkt u dat u de limieten voor contante betalingen kunt omzeilen door transacties te splitsen? Denk nog eens na! Het Spaanse belastingkantoor Hacienda verscherpt zijn greep op contante betalingen, en iedereen die betrapt wordt op het overtreden van de regels kan een flinke boete krijgen.

Kasstroombeperking in Spanje

Hoewel contant betalen legaal blijft, treedt de regering hard op tegen transacties die volgens hen belastingfraude en het witwassen van geld zouden kunnen aanwakkeren. Op grond van Wet 7/2012 kunnen bedrijven en professionals geen contante betalingen van € 1.000 of meer in één transactie accepteren. Probeer je slim te zijn door het in kleinere hoeveelheden op te splitsen? Het maakt niet uit, Hacienda telt de bedragen zelf wel op.

Voor toeristen en expats zonder Spaanse fiscale woonplaats is de limiet genereuzer, namelijk € 10.000, maar als je deze overtreedt, zijn de boetes nog steeds van toepassing. En als u erover denkt om langs te sluipen met een cheque of een andere directe betaalmethode, denk dan nog eens goed na. De beperkingen gelden niet alleen voor bankbiljetten en munten, maar ook voor cheques aan toonder en andere niet-traceerbare betaalmethoden.

Verraden en vrijuit gaan? Hacienda zegt ja!

In een actie die zeker tot verhitte discussies zal leiden, krijgt de eerste persoon die een illegale contante transactie meldt een gratis pas! Als je deel uitmaakt van een onbetrouwbare deal en besluit om binnen de drie maanden naar Hacienda te lekken, dan ontloop je de straf en laat je de andere partij de klap op zich nemen.

Boetes en straffen: hoeveel kan het u kosten?

Het negeren van de regels kan een zware klap voor uw portemonnee betekenen. Het overtreden van deze contante limieten wordt beschouwd als een ernstige administratieve overtreding en kan resulteren in een boete van 25% van het totale contante bedrag. En er is geen ontkomen aan: zowel de betaler als de ontvanger zijn in gelijke mate verantwoordelijk. Als de een niet kan betalen, gaat Hacienda achter de ander aan!

En denk niet dat je het zomaar kunt uitzitten. De belastingdienst heeft vijf jaar de tijd om je te betrappen, en als je eenmaal een boete hebt gekregen, heb je nog eens vijf jaar voordat de boete zelf afloopt.

De missie van Hacienda is duidelijk: contante fraude terugdringen, de transparantie vergroten en ervoor zorgen dat iedereen zijn ‘eerlijke’ deel betaalt. De boodschap? Houd u waar mogelijk aan kaart- of bankbetalingen en bewaar uw gegevens minimaal vijf jaar.

Als u zich niet aan de regels houdt, zal het niet alleen uw portemonnee zijn die in de knel raakt, maar ook uw zaak.

Mercadona maakt de betaalmethoden bij haar supermarkten in Spanje duidelijk, waaronder het maximale dat je contant kunt betalen

Retailgigant Mercadona heeft een aantal van de meest gestelde vragen van zijn klanten over de betaalmethoden die door de supermarktketen in Spanje worden geaccepteerd, opgehelderd.

Het in Valencia gevestigde bedrijf heeft via zijn klantenservicekanaal consumenten op de hoogte gebracht over het betalen van aankopen met contant geld of met bankkaarten.

Mercadona heeft uitgelegd dat de contante limiet voor het betalen van uw aankopen in een van de winkels van de keten "wettelijk niet hoger mag zijn dan 999,99 euro". Het suggereert daarom aan zijn ‘bazen’ (de bijnaam van de supermarkt voor zijn klanten) dat ‘als het aankoopbedrag hoger is, je tot dat bedrag contant kunt betalen en het resterende saldo met de bankkaart.’

Wat bankkaarten betreft, wijst Mercadona erop dat "we elke bankkaart accepteren met het symbool van Visa, Mastercard of Maestro." Aan de andere kant heeft het bedrijf duidelijk gemaakt dat "we geen American Express accepteren."

Het bedrijf dat leiding geeft aan de detailhandelsdistributiesector in Spanje geeft op zijn klantenservicekanaal ook aan hoeveel munten kunnen worden gebruikt om in totaal een aankoop te betalen. Mercadona accepteert maximaal vijftig munten voor elke transactie. De munten, zo legt het uit, kunnen een gelijke of verschillende waarde hebben. Bovendien kunt u betalen met herdenkingsmunten, zolang deze zijn uitgegeven door de Bank van Spanje.

Mercadona heeft ook een van de meest gestelde vragen van haar klanten beantwoord, namelijk die over bankbiljetten van grotere coupures. Hun antwoord: "De biljetten van 500 en 200 euro zijn een wettig betaalmiddel en kunnen in onze winkels als betaalmiddel worden gebruikt."

Op de vraag of het mogelijk is om met een gescheurd, beschadigd of bevlekt bankbiljet te betalen, antwoordde Mercadona dat dit haalbaar is “op voorwaarde dat de veiligheidsmaatregelen kunnen worden gecontroleerd”.

De supermarktketen wil ook benadrukken dat "we in onze winkelstraten betalingen met Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay en paywallets accepteren voor specifieke banken, zolang de in de applicatie geregistreerde kaart wordt geaccepteerd door Mercadona (beheerd door Visa, Maestro of MasterCard)."

Het merk accepteert geen PayPal of bankoverschrijvingen als betaalmiddel.